soluzioni di investimentoinfinite possibilità - endless opportunities

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Unit LinkedPerformance e Protezione capitale
Qualunque-sia-il-tuo-capitale
Una soluzione d'investimento che coniuga i vantaggi dell’investimento finanziario con i benefici di una polizza vita...
  • L’entità del capitale assicurato dipende dall’andamento del valore delle quote di Fondi d’investimento interni (appositamente costituiti dall’impresa di assicurazione) o  fondi esterni (OICR, Organismi di investimento collettivo del risparmio)
  • Nei fondi confluiscono i premi, al netto dei costi, versati dai Clienti e convertiti in quote (Unit) del fondo stesso
  • Lo scopo della gestione dei Fondi Interni è di realizzare l’incremento delle somme che vi affluiscono e quindi l’incremento del valore delle prestazioni collegate.
I principali vantaggi sono...
Performance & protezione del capitale

Le polizze di tipo Unit Linked offrono la possibilità di optare per lo stile gestionale che meglio si adatta al proprio profilo di investitore:

  • Le somme investite sono impignorabili, insequestrabili e fuori   dall’asse ereditario;
  • I capitali non sono soggetti alle imposizioni fiscali del patrimonio acquisito in successione;
  • Si possono effettuare riscatti sia parziali che totali
  • Sono previste diverse forme di copertura finalizzate a garantire la restituzione del capitale investito

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I fondi interni

I Fondi interni:

  • Sono separati dalle altre attività della Società stessa
  • In essi confluiscono i premi, al netto dei costi, versati dai Clienti e convertiti in quote (Unit) del fondo stesso.
  • A seconda delle attività finanziarie nelle quali il patrimonio è investito, si distinguono in diverse categorie: azionari, bilanciati, obbligazionari, flessibili e di liquidità (monetari)
  • Il loro scopo è realizzare l’incremento del valore delle prestazioni collegate
  • Sono suddivisi in quote il cui valore è pubblicato dal quotidiano “Il Sole 24 Ore”: la valorizzazione avviene su base settimanale.
Vantaggi Fiscali

Le polizze Vita Tradizionali

  • sono esenti dall’imposta di bollo introdotta nel 2012 che, dal 2014, pesa su tutti i prodotti d’investimento per lo 0,20% l’anno.
  • L’imposta sui rendimenti è generalmente molto più “leggera” rispetto ad altri prodotti.
  • Le polizze Vita Tradizionali investono infatti principalmente in titoli di Stato o titoli equivalenti e quindi hanno una tassazione minore rispetto ad altre tipologie di investimento.
Vantaggi successori

Sono diversi i vantaggi successori offerti:

  • Il capitale pagato ai Beneficiari non entra nell’asse ereditario e non è quindi soggetto alle imposte di successione
  • Permette di scegliere i beneficiari della polizza in assoluta libertà, fatti salvi i diritti degli eredi legittimari
Impignonabili e insequestrabili

Gli importi che la Compagnia versa al Cliente o al Beneficiario:

  • Sono impignorabili e insequestrabili, salvo i casi previsti da specifiche disposizioni di legge.
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Riccardo Antonini

Financial Specialist

**Descrizione del prodotto a carattere puramente informativo e non contrattuale

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